Какие бывают виды лицензий брокеров и что они означают

​

Не секрет, что большинство брокеров на сегодняшний день имеют лицензии от различных регуляторов, но давайте разберемся, что они означают. Кем регулируется брокер можно просмотреть на главной странице и в некоторых случаях Вы можете найти сразу несколько лицензий, которыми владеет брокер. Сразу хочу отметить, что разница между регулирующими организациями просто огромная и лучше обращать внимание не на тот факт, что брокер владеет тремя лицензиями, а на информацию об организациях, которые выдали эти лицензии. Получить брокеру лицензию от авторитетного регулятора NFA гораздо сложнее, чем к примеру, от РАУФР. Некоторые справки я уже навел о самых известных регуляторах и предлагаю ознакомиться с ними ниже.​

• NFA (National Futures Association) – Является самым серьезным и авторитетным регулятором в мире, который создан еще в 1976 г. Брокеры, имеющие лицензию от данного регулятора должны предоставлять отчеты о своей деятельности, в противном случае на них может быть наложен штраф до 250 тысяч долларов или изъятие лицензии. Естественно любой брокер прежде чем получить лицензию от NFA проходит полный аудит и обязуется соблюдать этичность при размещении рекламы о своих услугах. Рассматриваемая регулирующая организация очень тесно сотрудничает с правоохранительными органами США и получить ее лицензию могут лишь единицы из сотен брокерских компаний.
• FSA (Financial Services Authority) - Является вторым по значимости регулятором после NFA. Целью этой авторитетной и независимой компании является максимальное снижение преступности на финансовом рынке и максимальная защита интересов обычных инвесторов. Контроль деятельности данного регулятора направлен на банковские, инвестиционные и другие финансовые компании. Как показывает практика, наличие у брокера лицензии от данного регулятора указывает на прозрачность его работы и высокую степень надежности.
• РАУФР (Русская Ассоциация Участников Финансовых Рынков) - Является структурой в которою объединись несколько участников финансового рынка. По сути основная деятельность регулятора заключается в информировании граждан о рисках и повышение финансовой грамотности граждан РФ. Лично я на наличие данной лицензии у брокера некогда внимания не обращал.
• ФСФР (Федеральная служба по финансовым рынкам) - В отличии от указанных выше регуляторов является не независимой организацией, а прямо подчиняется правительству РФ и выполняет контроль финансовых рынков. В целом данный регулятор практически не чем не отличается от национального регулятора Кипра или другой страны. Наличие лицензии у брокера от данного регулятора не является доказательством его высокой степени надежности. Естественно брокер с лицензией от данного регулятора лучше, чем брокер не имеющий никакой лицензии.
• КРОУФР (Комиссия по Регулированию Отношений Участников Финансовых Рынков) – Заявляет о себе как независимая и некоммерческая структура, которая занимается разрешением спорных ситуаций между различными участниками финансовых рынков. Среди трейдеров данная лицензия не пользуется популярностью, а ее решения являются обязательными к исполнению только для членов этой организации. Если Ваш брокер не входит в состав данной организации, то можете туда даже не обращаться.

А какие регуляторы знаете Вы и каким доверяете ?

 

Крауфры и рауфры вы черкивайте это местные кухонные лицензии которые ничего никогда не решают и не дают, так для красного словца. Поэтому можно разделить лицензии на 3 вида: местные, оффшорные и Международного типа.

 

Тоже не понимаю как в таких организациях как Крауф может одна кухня контролировать работу другой кухни и какой в этом смысл если один брокер из этого сообщества скамятся и остальные просто разбирают его клиентов.

 

Более того я не видел ни одного разбирательства, которое было удовлетворено в пользу клиента, ни штрафов компаниям, ничего. О какой регуляции тогда идет речь.

 

Штрафы компаниям в сотню тысяч долларов может выписать только регулятор ФСА, но это только тем брокерам которым он выдал лицензию и деятельность которых контролирувет. Штраф от брокера фбс брокеру инста как то смешно звучит))))

 

Да, что касается FCA, то недавно она предупредила о брокере без лицензии SunbirdFX . Правда о штрафах ничего сказано не было.

 

Я и сам могу Вас предупредить об этом брокере. У них на сайте вообще никакой лицензии не нашел. Интернет завален негативными отзывами об этой конторе. Естественно нужно анализ делать перед тем как выбрать брокера для торговли и кто этого не делает теряет деньги.

 

Если в стране не регулируется никаким законодательным актом деятельность на финансовых рынках, то любая лицензия является фарсом. В любой момент вас могут кинуть и вы ничего не сможете сделать.

 

Тогда почему народ регистрируется в других юрисдикциях и торгует? Например писали что Альпари что недавно обанкротился под FCA всем депозиты до 50К компенсировали. Только не все хотят заморачиваться с оформлением.

 

Не слышал чтобы сам регулятор выплачивал деньги клиентам брокера. Там больше всего, что он обязал самого брокера выплатить остаток средств своим клиентам. но о таком решение я не где не читал. Откуда информация ?

 

На форумах полно, еще весной шумели что Альпари зарубежный обанкротился, а Ранн писал что летом всем выплатили компенсацию- его знакомым выплатили, лицензия у них была FCA. Регулятор или не регулятор но выплатили.

 

Скоро в России будет официальное лицензирование : Финам уже получили лицензию. На очереди ТТ, Альпари и пр. Как думаете что-то поменяется?

 

Ну разве это можно назвать лицензированием? Надзор должен быть со стороны финансовых институтов, а не ЦБ. Контролировать должны люди не заинтересованные и не связанные с брокерами, а не сами (кучка) брокеров. Думаете они будут смотреть на интересы независимых трейдеров?)) Так что назвать лицензирование в РФ нельзя. Это так - пыль в глаза.

 

Вот тоже в этом сомневаюсь.Но пока трейдерам дали выбор они могут или в лицензированном брокере торговать или у зарубежного. Поэтому выбор будет пока.Можно будет смотреть со стороны какие условия будут.

 

Поменяется или нет станет ясно когда примут закон об обязательном лицензировании брокеров в котором все моменты на случай скама брокера прописаны, который предварительно получил такую лицензию. Пока для трейдера наличие у брокера лицензии от РФ нечего не меняет.

 

Все в нашем законе прописано: ежегодно лицензированные форекс-дилеры будут делать отчисления в компенсационный фонд на случай банкротства кого-либо (так же как и банки: в случае банкротства банка вкладчики получают компенсацию из АСВ).

 

@Nikolaich, Сколько на сегодняшний день денег в этом фонде ? Какова схема компенсации потерь клиентам брокера, который обонкротился ? В случае с пантеон если он состоял в этом фонде деньги вернули бы клиентам ?

 

На сегодня у нас только одна компания лицензированная, и эту лицензию только что получила. А Патефон вообще зарегистрирован в Гондурасе - каким он вообще боком может быть? Компенсацию будут получать только клиенты зарегистрированных в России, лицензированных компаний.

 

Ну так я и спрашиваю что эта лицензия на сегодняшний день дает клиентам компании, которая лицензию получила от РФ ? Вот завтра компании не станет, что получат клиенты и есть ли вообще из чего получать ? Сколько денег в фонде ? Так просто эта лицензия простая бумажка, как и лицензии от РАУФ, КРАУФ и других объединений ДЦ.

 

Сейчас фонда нет - завтра будет, кроме этого ЦБ предъявляет очень высокие требования к компаниям, которым выдаёт лицензии. Так что обанкротить лицензированную компанию - дело очень не быстрое.
Лицензирование от ЦБ отличается от "лицензий" всяких клоунов тем, что ЦБ - это государственный регулятор, а не частная лавочка.